ライフプランを作ろう

ライフプランとは？

ライフプランとは、結婚や出産・住宅購入などで変わっていく将来の生き方をお金の面も含めて具体的な計画にしたもので「人生設計」「将来設計」といった呼び方をされることもあります。人生の三大資金（住宅資金・教育資金・老後資金）の確実な準備には「ライフプラン」の作成が重要な「カギ」となります。ライフプランを作成して、ご家族の夢をぜひ実現させてください。

作成のメリット

ライプランを描くことで、人生の大きなイベント（ライフイベント）が起きるタイミングや、その時に必要になるおおよそのお金の額をあらかじめ把握することができます。また、これらが明確になることで「毎月いくら貯金すれば良いか？」などの具体的な目標も定めやすくなり、日々の家計の見直しに繋がります。

定期的な見直し

将来の安心のためには、現状把握だけでなく毎年の変化も「可視化」して見直し、理解・把握することが重要です。法令も変わることがありますし、ご家庭の状況も変化するのが当然です。定期的な見直しを行い、将来の変化に対応できる万全なライフプラン作りをしていきましょう。

正確なプランニング

ほけん相談室のライフプランは、作成ソフトに「FP-UNIV」を使用し「正確性」にこだわっています。細かな法令改定も簡略化することなくデータに反映させ、正確なシミュレーションを行います。また、詳細な世帯情報のヒアリングにより、画一的ではないそれぞれのご家庭の正確なライフプランをお作りいたしております。

「FP-UNIV」
導入キャンペーン
先着50名様のライフプランを無料作成
データ収集のため保険セールスはありません。
匿名作成もOKですので
どうぞ安心してお申し込みください。

作成申し込み

世代別のライフプラン

独身世代のライフプラン

独身世代の場合、自分のために自由に使えるお金は多いかもしれませんが、有事に備えて自身を守ることも大切です。病気や親の介護などの理由で収入が減少してしまうリスクはどなたにも起こり得ることですが、身近に頼れる家族がいないと経済的なダメージが大きくなってしまうリスクが考えられます。

一定期間収入が減ってしまっても乗り越えることができるよう、十分な貯蓄を備えておくことや、医療保険、就業不能保険などの保険に加入してリスクに備えておくことも重要です。

子育て世代のライフプラン

子育て世代にはライフイベントが目白押しです。子どもの養育・教育がライフイベントの中心となりますが、マイホーム購入も大きなライフイベントになります。たくさんのライフイベントに備えて必要なお金をシュミレーションし、問題ないかをチェックしておきましょう。

併せてイメージしにくい老後生活資金についても、いざ老後生活を迎えたときに貯蓄がほとんどないといった状況にならないように、少しづつ準備を始めておきましょう。

シニア世代のライフプラン

子育てを終えて定年退職が近づいた50代・60代のシニア世代のライフプランは、30年から40年の長い計画になります。しかし、退職後に計画の立て直しをするのは難しく、老後のお金の不安の解決も簡単ではありません。また、公的年金の受取開始年齢が段階的に65歳まで引き上げられていることもあり、年代によっては退職から公的年金の受取まで空白期間も発生します。

ですので、シニア世代のライフプランは、50代のうちからご夫婦で考え始めることをお勧めします。

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ライフプラン作成の流れ

Step

1

ヒアリング（来店・訪問・オンライン）

正確なプランを作成するために「お仕事」「生活費」「お子さまの教育」「住まい」「乗り物」「ライフイベント」「ローン」「保険」「貯蓄・投資」などについて１時間程度のヒアリングをさせていただきます。お話しするのを躊躇われる場合は一般的な数値で作成することも可能です。また、お名前や生年月日などの個人情報につきましても匿名での作成が可能ですので、どうぞご安心ください。ヒアリング方法は ①ほけん相談室へのご来店 ②ご自宅等への訪問 ③オンライン（ZOOM）からお選びいただけますので、どうぞお気軽にお申し込みください。

Step

2

ライフプラン結果の確認

ヒアリングと入力が完了しましたら、作成したライフプラン結果を画面上でご確認いただきます。ライフプランの見方については担当者がわかりやすく説明させていただきます。作成したライフプランで将来の問題点が見つかった場合には、あらたに修正プランをお作りいたします。

Step

3

データのお渡し

後日ライフプラン結果をデータ（PDF）でお渡しいたします。将来のご家族の夢の実現のためにどうぞお役立てください。なお、データは紙でお渡しすることも可能ですので、希望される方は担当者にお申し付けください。

Step

2

ライフプラン結果の確認

ヒアリングと入力が完了しましたら、作成したライフプラン結果を画面上でご確認いただきます。ライフプランの見方については担当者がわかりやすく説明させていただきます。作成したライフプランで将来の問題点が見つかった場合には、あらたに修正プランをお作りいたします。

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匿名作成もOKですので
どうぞ安心してお申し込みください。

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会社概要

＜会社名＞　　　　
株式会社ほけん相談室
＜設立＞　　　　　
1959年3月28日
＜所在地＞　　　　
〒317-0071
茨城県日立市鹿島町1-11-11
＜代表者＞　　　　
坂場美泉
＜引受保険会社＞　
東京海上日動火災　　　　
東京海上日動あんしん生命
SOMPOひまわり生命
ジブラルタ生命
＜営業時間＞　　　
平日 9:00～19:00
（予約相談は時間外も可）
＜定休日＞　　　　
土日祝
（予約相談は土日祝も可）
＜TEL＞　　　　　
0120-631-071
＜FAX＞　　　　
0294-25-1301
＜E-mail＞　　　
info@hoken-consul.com
＜駐車場＞　　　　
弊社駐車場または弁天駐車場をご利用ください
（弁天駐車場の無料駐車券あります）
＜社会貢献＞　　　
あしなが育英会
キッズマネースクール
ぼうさい授業

お問い合わせ

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＜個人情報保護に関する基本方針＞

当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険業に対する社会の信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）その他の関連法令・ガイドラインを遵守して、個人情報を適正に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。

当社は、個人情報の取扱いが適正に行われるように従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱い及び安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し改善いたします。（１）個人情報の取得
当社は、十分な安全管理措置を講じたうえで、業務上必要な範囲で、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。

（２）個人情報の利用目的
当社は、下記の各保険会社より保険業務の委託を受けて、取得した個人情報を各社の損害保険・生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供等の各社の業務の遂行に必要な範囲内で利用します。その他の目的に利用することはありません。上記の利用目的の変更は、相当の関連性を有すると合理的に認められる範囲においてのみ行い、変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面等により通知し、またはホームページ（ＵＲＬ）等により公表します。当社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、各社のホームページ（以下）に掲載してあります。

東京海上日動火災
東京海上日動あんしん生命
SOMPOひまわり生命
ジブラルタ生命

（３）個人データの安全管理措置
当社は、取り扱う個人データの漏えい、滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程等の整備および実施体制の整備等、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、正確性・最新性を確保するために必要かつ適切な措置を講じ、万が一、問題等が発生した場合は、速やかに適当な是正対策をします。

（４）個人データの第三者への提供
当社は、個人データを第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。①法令に基づく場合②人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき③公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき④国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき

（５）センシティブ情報の取扱い
当社は、政治的見解、信教（宗教、思想及び信条をいう。）、労働組合への加盟、人種及び民族、門地及び本籍地、保健医療及び性生活並びに犯罪歴に関する個人情報（以下、「センシティブ情報」という）を、次に掲げる場合を除くほか、取得、利用又は第三者提供を行いません。①法令に基づく場合②人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合③公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合④国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合⑤保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体若しくは労働組合への所属若しくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合⑥相続手続きを伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合⑦保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得利用又は第三者提供する場合

（６）当社に対するご照会
下記お問い合わせ窓口にお問い合わせください。また保険事故に関するご照会については、下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券に記載の事故相談窓口にお問い合わせください。照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

＜お問い合わせ先＞
株式会社ほけん相談室
〒317-0071　茨城県日立市鹿島町1-11-11
TEL：0294-24-5195　FAX：0294-25-1301E-mail：info@hoken-consul.com